1月31日，浙江湖州一位女士在存取5萬元款項(xiàng)時(shí)，遭遇了銀行提出的收入證明等材料的要求，讓她覺得像是在審犯人一樣，感到不舒服，于是直接抽了100元出來，存49900元，幾分鐘就搞定了，銀行還送了一桶油。

去年央行曾發(fā)布涉及存取款5萬元以上業(yè)務(wù)的新規(guī)，但是在正式實(shí)施前由于技術(shù)原因暫緩了執(zhí)行。2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并于2022年3月1日起施行。其中規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)在辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的時(shí)候，必須識(shí)別和核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

而浙江省的存取管理起點(diǎn)也從5萬元提高到30萬元，也就是說存取款超過30萬元的，需要提前向銀行進(jìn)行預(yù)約，并說明資金的來源或者去向。不同的銀行有不同的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，有些銀行在存取款5萬元以上時(shí)只需要口頭詢問客戶，而超過30萬元就要求客戶填寫相關(guān)表格。